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札记:订单中的Fraud(欺诈检测)

收到有读者在BuyVM购买过程中被设为Fraud订单的邮件求助,决定用专门的篇幅聊一聊这个话题。大多数的国外主机商采用了WHMCS会员和财务系统,并启用了欺诈保护,据我查看这个欺诈保护模块一般都选择的MaxMind提供。

MaxMind公司成立于2002年,一家私营企业,总部设于美国马萨诸塞州的沃尔瑟姆,是领先业界的IP智能与在线欺诈检测工具供应商,他通过GeoIP提供IP智能服务,使用GeoIP的数据对其网站访客进行定位,帮助企业了解客户的联网速度、ISP以及其它信息。在WHMCS订单系统中,他会判定注册账户的具体情况自动将订单判定为欺诈,导致用户订单提交马上就是Fraud状态,并无法支付。这也就是某些读者说:这家太屌了,我刚一提交订单,就说我欺诈。那么,导致系统直接自动判定欺诈的原因有哪些呢?蜗牛认为,一般为下面几种情况:

1、注册信息与用户当前网络地址不符。比如说,你本地中国电信宽带注册账户,国家选了个US;

2、使用代*理地址注册。这种情况跟上一条基本上类似,本地使用了国外代*理(比如连上了V*P*N或者S*S),注册时填写的资料非代*理所在国家;

***上面两种情况,一般系统会自动检测并判定欺诈,用户下单后马上就会被判为欺诈无法支付。遇到这种情况,我个人建议规规矩矩重新注册,不需要发工单,中国人谁没十好几个邮箱是不是?老外IDC可能未必理解部分中国客户的上网习惯和行为。当然,也有用户说,我没用代*理,地址也是对了,也不行?说实话,我也开过这个模块,就我使用中触发了自动检测机制被判为Fraud的,还没有发现一例误判的情况,如果你不幸遇到了,也不用问主机商原因,他也未必知道,因为这个是MaxMind自动判定的,如果真的迫切找到原因,给MaxMind发信吧。***

关于电话号码的问题,很早以前,WHMCS在注册时选CN后就不需要在电话前面加上+86都可以通过,一般因为此问题的几率较小。

3、订单可以提交,也可以支付但是被判为欺诈。这种情况已经不是系统自动判定,而是主机商审核的人工判断,导致的原因我也把它分成两个可能。

①注册邮箱与支付的PayPal邮箱不一致。很多人工审核订单的主机商要求注册邮箱和PP支付邮箱一致,如果支付后仍被判定欺诈,可以先考虑此问题。这种问题可以给主机商发工单解释下,也可以申请退款;

②过度随意和虚假资料。随意填写的资料只要国家位置和注册IP一致并不会触发自动判定,但是人工审核未必会被通过。这种情况建议自行修改完善资料后提交工单解释或者申请退款。

***部分国外IDC原则性较强,也不了解部分中国人习性,所以解释并不一定百分百可用。另外,沟通的方式也很重要,比如诚恳的态度和粗暴的质疑,得到的结果肯定是不一样的,傲慢的语言和态度并不会对解决问题有任何帮助,只会令人更加反感。***

还有些主机商在你提交订单后还有电话验证的过程(一般是一个电话打过来,说四个数字验证码,你就填这四位数在网页提交通过验证),这时候乱写电话号码就悲剧了。

用户和IDC,选择权是相互的,主机商的产品和服务也是建立在双方对等原则。

有的人会说,客户就是上帝,上帝想怎么写就怎么写,上帝就是不想用真实信息,怎么样?恩,可以的,继续保持,很多国内主机商都接受随意信息,有些国外主机商也没有做严格的检测,都是不错的选择。

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